Descoperă-ți profilul de risc
Înainte de a realiza o investiție pe piețele financiare, este bine să ne dam seama în mod realist ce fel de obiective ne putem fixa și cât de confortabili suntem cu ele.
Întrebarea din 12
Precizează intervalul de timp în care ești pregătit să deții investiția în instrumente financiare:
Care sunt intențiile tale în legătură cu retragerile din fondurile investite sau noi contribuții la acestea în momentul de față și în următorii 5 ani?
Care este intenția ta în legătură cu portofoliul de investiții?
Care este scopul tău principal în legătură cu portofoliul de investiții?
Care este situația ta financiară curentă?
Menționez că:
Există condiții, termeni, împrumuturi, garanții și alte restricții asupra activelor menționate la pct. 6?
Care dintre următoarele afirmații descrie cel mai corect filozofia ta de investiții?
Înțelegând că vor exista scăderi ale pieței, în cazul unei scăderi semnificative, cât timp ești pregătit să îți păstrezi investiția existentă în anticiparea unei reveniri?
Cum ai proceda dacă valoarea acțiunilor ar cunoaște o scădere bruscă?
Graficul de mai jos arată randamentul așteptat pentru 5 portofolii investiționale ipotetice pentru o perioadă de 5 ani. Scăderea potențială reprezintă pierderea maximă ce ar putea surveni pe parcursul celor 5 ani. Pierderea maximă reprezintă procentul în care valoarea de piață a portofoliului poate scădea față de un maxim precedent. Selectează portofoliul care reprezintă cel mai bine combinația între randamentul anual dorit de tine și riscul de scădere pe care ți-l asumi pentru contul de investiții.
Graficul de mai jos prezintă randamentul ipotetic al unui portofoliu de instrumente financiare pe următoarele 10 trimestre. Selectează portofoliul care reprezintă cel mai bine investiția pe care preferi să o deții, luând în considerare fluctuațiile valorii fiecărui portofoliu.
Un instrument financiar care iți crește sau iți scade suma din cont cu 10% într-o zi, oricât de ofertant ar fi din punct de vedere al randamentului, nu va putea fi gestionat în mod profitabil de un investitor cu o toleranță scăzută față de risc. La fel, un depozit sau un titlu de stat cu dobânzi apropiate de zero vor produce frustrare unui investitor care își permite, din punct de vedere financiar și psihologic, să își asume riscuri pentru a obține un profit substanțial.
Formularul de mai sus te ajută să identifici categoria investițională în care te încadrezi. În funcție de aceasta poți lua o decizie cât mai bine informată referitoare la soluțiile investitionale care ți se potrivesc cel mai bine.