Ce riscuri îți asumi pe bursă?
Evident, ca orice fel de investiție, și achiziția de acțiuni sau de alte instrumente financiare bursiere presupune anumite riscuri. Mai puțin cunoscut este faptul că aceste riscuri pot fi administrate prin instrumente specifice piețelor bursiere.
Parametri precum apetitul de risc, nivelul de cunoștințe financiare, resursele financiare disponibile sau obiectivele investiționale creionează ceea ce putem numi identitate investițională. Ea este unică, specifică fiecărui investitor și determină ce riscuri își asumă acesta atunci când investește pe burse. Riscurile asumate pot fi mediate și diminuate prin mai multe metode.
Diversificarea
În primul rând, regula de aur pentru scăderea riscurilor investiționale este aceea de a folosi diversificarea în construcția portofoliului de instrumente financiare. Diversificarea se referă la deținerea mai multor tipuri de instrumente financiare, pe cât posibil, cu expunere în diferite sectoare economice.
O diversificare prea amănunțită tinde să își piardă din efectul pozitiv asupra unui portofoliu. Efortul de analiză și de administrare a pozițiilor crește, în timp ce efectul de dispersare a riscului tinde să scadă. În general, un număr între 3 și 7 emitenți este unul optim prin prisma diversificării portofoliului.
Selecția societăților
Un alt instrument de scădere a riscului este modul de selecție al emitenților în care vei investi. Cu cât opțiunea de includere a unui nou simbol în portofoliu este mai atent fundamentată, cu atât riscurile unor decizii greșite scad. Pe de altă parte, lichiditatea bursieră a unui simbol — ce valoare zilnică de tranzacționare are și ce număr de acțiuni se rulează zilnic — este un alt element de scădere majoră a riscurilor bursiere. Un emitent lichid are, în general, fluctuații mai mici ale prețului de tranzacționare.
Pentru a analiza informațiile financiare privind un potențial emitent de instrumente financiare în care să investești, accesează platforma noastră de analiză, Prime Analyzer. Aici ai acces la situațiile financiare ale tuturor emitenților listați la Bursa de Valori București, rapoarte de analiză scrise de departamentul nostru de analiză și opțiunea de a compara situațiile financiare ale emitenților între ei.
Transparența informațională
Un alt element de avut în vedere în procesul de selecție al instrumentelor financiare este gradul de transparență informațională față de piața bursieră. Societățile care comunică complet și deschis toate informațiile esențiale către bursă sunt generatoare de riscuri mai mici.
De asemenea, există sectoare bursiere ale căror companii, datorită modelului de afaceri, sunt mai puțin generatoare de riscuri. Aici ne putem gândi la sectorul de utilități, alimentar sau servicii medicale.
Cheia esențială în diminuarea riscurilor asumate este adaptarea contului de investiții și a modului de tranzacționare cu propria identitate investițională. Dacă vei lua decizii cu care ești confortabil, nu vei lăsa impulsurile de moment să domine deciziile tale de investiții. Fundamentează cât mai bine fiecare acțiune pe care o întreprinzi pe piață și vei observa că percepția ta asupra riscurilor bursiere, probabil, a fost una exagerată.